Off Topic TIN (Tax Identification Number), mi banco y Hacienda

Tema en 'Foro General BMW' iniciado por hugomez, 28 Abr 2020.

  1. hugomez

    hugomez Forista

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    Hola,

    Pido disculpas por el "Off Topic", pero quizás alguno de vosotros puede aclararme una duda que tengo y de la cual no encuentro respuesta.

    Me ha llegado un email de mi banco pidiéndome mi número TIN (Tax Identification Number / Número de identificación fiscal) diciendo que están obligados a proporcionársela a la Administración tributaria Española.

    Soy residente en Holanda desde hace 14 años, hago la declaración de la renta en este país como es lógico y en España no la hago desde que soy residente en Holanda.

    En España tengo una cuenta en el banco con algo de dinero, no mucho, pero me gusta mantener una cuenta abierta allí. Cuando estuve la última vez me pasé por la sucursal para preguntar una cosilla, y me dijeron que tenía que actualizar mis datos. Actualicé todo, menos cuando me pidieron mi numero de identificación fiscal de Holanda, ese no se lo di, por que no entiendo por que si yo no vivo en España hace tantos años, no hago la declaración en España ni soy residente, por que la Agencia Tributaria Española tiene que saber lo que yo declaro aquí o mi situación económica.

    ¿Estoy obligado a proporcionar ese número?, ¿Para qué lo quieren?

    No puedo evitar pensar mal.

    Si alguien sabe del tema, agradecería si me explica un poco.

    Gracias de antemano.
     
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  2. davidW

    davidW Mozo Moderador Miembro del Club

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    Las entidades de una gran mayoría de países de la OCDE están obligadas por ley a reportar a su supervisor designado los datos personales y ciertos financieros de sus clientes personas físicas y jurídicas. Estos datos se aglutinan de manera centralizada y se envían a los países con los que se comparten datos. El propósito es evitar la evasión fiscal. Puedes buscar para informarte Common Reporting Standard en en España y verás la ley q es, ahora no recuerdo el código.
     
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  3. hugomez

    hugomez Forista

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    Muchas gracias davidW por la rápida respuesta.

    Si entiendo bien, al ser cliente de un banco en España, Hacienda le pide mis datos fiscales de Holanda, para evitar evasión fiscal. ¿Pero como voy a estar haciendo evasión fiscal en España si ni vivo allí, ni resido, ni trabajo ni nada de nada?, vamos que no tengo ninguna obligación con la Hacienda Tributaría Española.

    Mi único vinculo ahora mismo sería esa cuenta en mi banco en España. Si la cancelo, solucionado, ¿verdad?

    Como mencioné antes, no puedo evitar pensar mal.
     
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  4. davidW

    davidW Mozo Moderador Miembro del Club

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    Tu obligación fiscal dónde tengas la residencia fiscal, en este caso Holanda. Si generas rentas de algún tipo fuera de Holanda que deben ser declaradas y no lo haces, es la manera de pillarte, puesto q ese país donde se han generado las rentas se "chiva" con los datos que recoge de los bancos y otros.
     
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  5. hugomez

    hugomez Forista

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    Muchas gracias davidW

    Tanto control la verdad es que no hace gracia, aunque uno no tenga nada que ocultar, siempre preocupa que los que se encargan de recopilar el dinero de un país que claramente necesita mucho dinero, reclamen mis datos fiscales. A saber que ley se pueden sacar de la manga en algún momento dado y acaben sacándome pasta la "Hacienda" de dos países diferentes.
     
  6. Braskinson

    Braskinson Forista Senior

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    Al terminar de hacer la declaracion de la Renta este año, me salió un aviso diciendo que sabian que en años anteriores he tenido cuentas fuera de España, que "no se me olvide revisar si este año también ha sido asi y he tenido ingresos no declarados fuera de España".

    También gentilmente recordaban las sanciones
     
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  7. hugomez

    hugomez Forista

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    Entiendo. Osea que en mi caso, al ser residente en Holanda, el país que "perseguiría" si he tenido ingresos fuera del país para no defraudar es Holanda, a España no le debo nada. Afortunadamente en mi declaración anual desde el primer año que estoy aquí, declaro que tengo también una cuenta en España y el dinero que hay en ella, así que si a Holanda le da por investigarme, todo está claro.

    Gracias de nuevo a los dos. ;)
     
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  8. Braskinson

    Braskinson Forista Senior

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    Sé que cruzan muchisimos datos entre paises como es lógico.

    Yo no le doy mucha importancia, ya sabes, "el que no le debe no le teme"
     
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  9. davidW

    davidW Mozo Moderador Miembro del Club

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    Eso es, y es como debería ser, al final un dinero como rendimiento no declarado, es dinero negro al fin y al cabo, volver a meterlo en el sistema es blanqueo de capitales.
     
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  10. jagus

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    Yo resido en Suiza, y he tenido que proporcionar el TIN a los bancos españoles donde tengo cuentas. Al igual que haces tú, yo hago mi declaración en Suiza anualmente, pero además, al tener una propiedad en España a mi nombre, también hago la declaración de IRNR en España anualmente (Impuesto de la Renta para No Residentes).
     
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  11. Indyber

    Indyber Forista

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    Yo cuando estuve residiendo -y declarando y pagando impuestos- en EEUU tenía que declarar la info financiera Española (cuentas, saldos, etc....)
     
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  12. Gus

    Gus Tali-bahn Administrador Coordinador

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    Eso iba a decir: pese a no ser residente, hay rentas gravadas en España por ser el lugar de su obtención.
     
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  13. davidW

    davidW Mozo Moderador Miembro del Club

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    Sí, por ejemplo poseer una propiedad inmobiliaria
     
  14. marrero1970

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    Hasta que cambian el criterio....
    A esos cabrones los carga el demonio
     
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  15. Get Smart 86

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    Actualizo este hilo por si sirve de algo, como residente en el extranjero y cuenta en España, ya que he tenido un problema relativamente importante con el único banco que he recomendado toda la vida desde que puse un pie en España (2003).

    Resido afuera de España a todos los efectos, pero mantengo mi cuenta en ING desde hace casi 20 años. Como no tengo ningún ingreso en España, nunca me han pedido el número fiscal de aquí ni nada, sólo cada X tiempo justificar de dónde vienen mis ingresos (subir una nómina, por ej). Ha funcionado sin inconvenientes durante 4 años. El tema es que hace algo más de un mes, sin previo aviso, me bloquearon parcialmente la cuenta (sólo podía usar la tarjeta de débito, pero bloquearon la de crédito, no podía ingresar dinero ni retirar, ni realizar transferencias internacionales).

    Después de varias llamadas por teléfono y contactos por mail, nunca supieron decirme la razón del bloqueo de la cuenta. A cada pregunta que me hacían, se daban cuenta de que todo estaba en orden.
    Ejemplo: "Tiene que justificar sus ingresos" _ Sí, he subido mi nómina cada vez que me lo han pedido.
    "Pero tiene que ser de los últimos 6 meses" _ Sí, es del mes pasado.
    "Su mujer está como autorizada, también tiene que subir su nómina o pensión". _ Sí, lo ha hecho siempre y la última, hace un mes.
    "Entiendo la molestia, seguimos trabajando en ello y le daremos una respuesta en máximo 72 horas".
    A la semana volvía a llamarles, a veces la espera de media hora lo cual ni se podía hablar. ¡Me saqué una cuenta de TWITTER! Sí, esa mierda, para poder ponerme en contacto con ellos... las mismas respuestas estilo "estamos en ello".

    Y así, durante más de un mes.
    Evidentemente he cambiado la cuenta para domiciliar la nómina que iba allí (incluso devolvieron la última al banco de mi empleador) y me busqué la vida para ir vaciando la cuenta a modo de "represalia" durante los últimos días. Luego puse una reclamación formal.
    Hace unos días ha vuelto todo a la normalidad, ya que la cuenta está operativa en su totalidad (me avisan por SMS) y, por supuesto, sigo sin saber el motivo del bloqueo.

    Eso sí, la cuenta la he dejado en cero.
    Gracias ING por estos casi 20 años.
     
    Última edición: 10 Nov 2022
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  16. Gavira

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    Cuidado a ver si ese "cero" ahora sí genera "gastos" de mantenimiento o alguna chorrada similar.
     
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  17. Get Smart 86

    Get Smart 86 Would you believe... Miembro del Club

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    Me he fijado bien. No está literalmente en cero, justamente por eso que dices. Pero vamos, está al 0.1% de lo que estaba. Negocio redondo acaban de hacer conmigo como cliente :facepalm:
     
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  18. jangel

    jangel Clan Leader Coordinador

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  19. Gus

    Gus Tali-bahn Administrador Coordinador

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    Hombre, al menos "te respondían" con algo tangible, aunque inexacto :sneaky:: no se han limitado a decirte "cosas del departamento de "compliance", ya sabes"...

    Si quieres te cuento lo que estamos padeciendo con Caixabank todo diox: bloqueos de cuenta sin previo aviso a todo cristo, pero sobre todo a profesionales y empresas que, por definición, tenemos toda nuestra documentación societaria y fiscal actualizada (eso cuando no se pagan directamente por sus cuentas), pero es que incluso Comunidades de Propietarios llevan meses sin poder girar los recibos. @Pedro puede hacer un master con esto.

    La cosa ha llegado a tal punto que el último jueves del mes pasado, víspera de cobro, bloque<ron la cuenta de mi compañero de despacho...cuya mujer trabaja en la entidad desde hace 31 años y es cotitular:eek:: y hubo que aportar a la carrera todo lo que ya tenían de él, de nuevo (en realidad todos los casos que conozco venimos de Cajamadrid) simplemente para que pudiera cobrar la nómina ...de la propia entidad :facepalm: . Y se desbloqueó tras aportar un sinnúmero de documentos que da vergüenza ajena pedírselos a un tipo que paga sus impuestos , cuotas colegiales, etc...desde hace 3 décadas por la misma cuenta: y nunca sabrás cual surtió efecto.

    Y no vale cualquier cosa, ni tiene un interlocutor al que dirigirse: debe subir la documentación a la plataforma que hayan establecido "los de compliance" y esperar resultado. Y a veces es que solicitan documentos censales inexistentes: por ejemplo el modelo 036, que muchos lo hicimos en papel hace 30 años...

    Ya no te cuento si por ejemplo recibes ingresos del extranjero (no paraísos fiscales: UE) , aunque sean los mismos mensualmente y desde hace décadas en la misma cuenta: a la faena de que te devuelvan la transferencia y no puedas disponer de tus ingresos legítimamente generados debe sumarse que con suerte no entre en juego a su vez el departamento "de compliance" del remitente de los pagos con sus propias paranoias y exigencias documentales de cursillo de CCC y le de entretanto por suspender los pagos (o en casos graves, hasta la afiliación al programa que sea) porque el bloqueo de la cuenta de destino le active cualquier alarma farlopera y cuando acabes con Guatemala, empieces con guatepeor.

    Clientes reportan devoluciones de nóminas de empleados corrientes y molientes con cuentas bloquedas sin previo aviso, con el jaleo que crean a nivel interno (y con clientes y proveedores) ; es un cachondeo absoluto...
     
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  20. Get Smart 86

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    Si llego a ser yo el account manager correspondiente, ahí vuelan varias cabezas. Con cada uno que hablaba por teléfono, más maleducado.
    Y todo producto nacional (o al menos acento ibérico), nada de servicio tercerizado a tomar por saco como las telefónicas.
     
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  21. jagus

    jagus Clan Leader

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    Me hicieron lo mismo hara 4-5 años, tuve que estar peleando varias semanas hasta que la desbloquearan...
     
  22. Barbinski

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    Ya lo puse hace unos meses, ING está haciendo limpieza de cuentas "no rentables" en varios países de Europa. En Francia, 300.000 cuentas... pero también en Italia y Bélgica.

    La burocracia para cumplir las normas anti blanqueo de capitales son una pesadilla.

    Lo de abrir una cuenta en cualquier país extranjero....lo dejo para un capítulo entero de mis memorias. Ahora estoy con Deutschbank Alemania :rambo:
     
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  23. Get Smart 86

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    No es normal, alguien está haciendo MUY MAL su trabajo. Lo resumes bien con tus últimas palabras...

    En mi caso es la misma nómina, la misma cifra, desde hace un par de años, desde Francia. Nada más. Ningún otro movimiento tenía esa cuenta salvo algún viaje a España o algún pago con tarjeta de débito en Francia.
    Vamos, que esa cuenta lo único que hacía era crecer (la usaba justamente como "ahorro" en otra moneda, euros en este caso).

    Salen perdiendo ellos, al menos en mi caso.
     
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  24. Get Smart 86

    Get Smart 86 Would you believe... Miembro del Club

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    Además de las borderless que tengo, ya tengo una cuenta en EUR aquí. Adiós muy buenas.
     
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  25. Get Smart 86

    Get Smart 86 Would you believe... Miembro del Club

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    ¿Qué es "no rentable" para el banco? Me interesa ese punto.

    Porque, a mi mujer no le hicieron nada con su cuenta, que esa sí que ni ingresos tiene.
     
    Última edición: 10 Nov 2022
  26. naviblue

    naviblue Forista Legendario Miembro del Club

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    Tranquilo, eso es porque son unos HDLGP, y nos consideran unos delincuentes, a todos, menos a los que verdaderamente lo son, que son ellos, los que nos manejan el cotarro.
    La realidad es que el sagrado bancodexpaña les exige a sus mamapo**as los otros bancos, que obtengan los datos que les parecen oportunos de todos los titulares de cuentas, y si en determinado plazo no los completan, pues te intervienen la cuenta y no padrás disponer hasta no obedecer. Así que si todavía puedes, cancela y mandales a TPC.
    Saludos desde expaña.
     
    Última edición: 10 Nov 2022
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  27. DavidV

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    Huye de Deutsche si puedes.... Tenemos las cuentas con ellos (que remedio, somos grupo Deutsche Bahn) y con diferencia es el peor banco para trabajar con en empresas.... Bueno, casi casi empatado con Barclays, que son palabras mayores en burocracia

    Y hablo a nivel internacional, a nivel España lo que queda de Deutsche es para escribir un libro, ni activar una tarjeta de crédito, tuve que ir tres veces físicamente a la sucursal
     
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  28. Braskinson

    Braskinson Forista Senior

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    Casualmente a mi me ha pasado lo mismo con la del BBVA, y cuando he llegado a España y he podido desbloquearla, tenia en el buzon online unos documentos para aceptar no se que nueva ley de informacion bancaria de extranjeros, y que si no lo hacia me podian bloquear la cuenta.

    Igual por ahi te ha venido el problema
     
  29. Knight

    Knight Forista Miembro del Club

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    A mi me hicieron exactamente lo mismo en mayo. Sin previo aviso, sin haber pedido nada antes. Datos actualizados pocos meses antes. La cuenta duró bloqueada creo que un par de semanas, imagina: devueltos recibos de seguro del coche, luz, agua… Eso sí, conmigo no fueron maleducados pero sí incompetentes porque como dice @Gus pidieron un millón de documentos y sigo sin saber qué demonios querían o por qué pasó porque nadie me supo dar ninguna explicación.
    Cuando recupere la cuenta, lo mismo que tú: dejé lo Justo para el mes y me lleve el resto a otras cuentas
     
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  30. Get Smart 86

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    No, ya he comentado que no había nada mal ni faltaba nada. De hecho, me la han desbloqueado después de poner una reclamación y no aporté nada nuevo.
     
    Última edición: 11 Nov 2022

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